Dobro došli na naš Godišnji izvještaj 2021./2022.

Saznat ćete sve o najvažnijim finansijskim pokazateljima i kretanjima unutar Grupe EOS.
2021202120212021
2022202220222022
01

Ovo je EOS

Ovdje ćete naći najvažnije finansijske pokazatelje Grupe EOS i video izjave cjelokupne Uprave.

EOS – vaš ekspert za upravljanje potraživanjima

Grupa EOS je vodeći međunarodni, tehnološki orijentisan ekspert za upravljanje potraživanjima sa više od 6.000 zaposlenih u 24 zemlje. Više od 45 godina podržavamo kompanije svojom operativnom ekspertizom kako bi se one mogle usredotočiti na svoje osnovne djelatnosti. Naši klijenti posluju u brojnim sektorima, kao što su bankarstvo, snabdijevanje komunalnim uslugama, nekretnine, mobilnost, osiguranje, telekomunikacije i e-trgovina.

Ukratko o poslovnoj godini 2021./2022.

je godišnji prihod

804,9 miliona EUR je godišnji prihod koji je Grupa EOS ostvarila u finansijskoj godini 2021./2022. To je porast od 1,6 procenata u odnosu na prethodnu godinu.

miliona EUR

0

EBITDA

282,5 miliona EUR dobiti prije kamata, poreza i amortizacije (EBITDA), neznatan pad u usporedbi s prethodnom godinom

miliona EUR 

282,5

je iznos ostvarenih ulaganja

668,6 miliona EUR je iznos ostvarenih ulaganja. Grupa EOS povećala je ulaganja u potraživanja i nekretnine za 134,3 miliona EUR.

miliona EUR

668,6

6.252 zaposlenih rade s otprilike 20.000 klijenata diljem svijeta.

zaposlenih

6.252

Grupa EOS prisutna je u 24 zemlje.

zemlje

24

Stabilan razvoj u turbulentnim vremenima

Grupa EOS iza sebe ima solidnu poslovnu godinu 2021./2022. Grupa EOS zaključila je poslovnu godinu blagim porastom prihoda uprkos ograničenjima vezanim za pandemiju, nesigurnosti planiranja i izazovnom konkurentnom okruženju.

Petoro članova Uprave pozitivno su rezimirali i osvrnuli se na ključne pokazatelje finansijske godine:

Marwin Ramcke o kretanjima u Grupi EOS
Marwin Ramcke o kretanjima u Grupi EOS
Justus Hecking-Veltman o finansijskoj poziciji Grupe EOS
Justus Hecking-Veltman o finansijskoj poziciji Grupe EOS
Carsten Tidow o finansijskoj godini u istočnoj Evropi
Carsten Tidow o finansijskoj godini u istočnoj Evropi
Andreas Kropp iznosi pregled rezultata za Njemačku
Andreas Kropp iznosi pregled rezultata za Njemačku
Dr. Andreas Witzig govori o kretanjima u zapadnoj Evropi
Dr. Andreas Witzig govori o kretanjima u zapadnoj Evropi

"Svoj uspjeh dugujemo svojim zaposlenicima, njih više od 6.000, koji Grupu EOS svakodnevno čine dinamičnijom i digitalnijom."

Marwin Ramcke

CEO, predsjednik Uprave Grupe EOS

"Diversifikacija rizika čini nas dugoročno stabilnim partnerom za naše klijente. Uz to, širenjem analitičke baze podataka postižemo veću efikasnost poboljšanom kontrolom."

Justus Hecking-Veltman

CFO Grupe EOS

"Postat ćemo još aktivniji na tržištu NLP-a – osobito u području osiguranih potraživanja."

Dr. Andreas Witzig

član Uprave Grupe EOS nadležan za zapadnu Evropu 

"Iza inovacija uvijek stoje ljudi. Zato je za nas važno da još više širimo mrežu."

Carsten Tidow

član Uprave Grupe EOS nadležan za zapadnu Evropu

"Neprekidno nastojimo unaprijediti područja kao što su podatkovna analitika, pametan rad i agilan rad."

Andreas Kropp

član Uprave Grupe EOS nadležan za Njemačku 

02

Finansijska godina 2021./2022.

Kako su se kretali prihodi i dobit? Konsolidirani finansijski rezultati Grupe EOS se izlažu u nastavku.

Osvrti na finansijsku godinu: Usporedba prihoda i dobiti

Nakon blagog pada prethodne godine, u finansijskoj godini 2021./2022. Grupa EOS zabilježila je porast ukupnih prihoda od 1,6 procenata. Grupa je ostvarila rast posebno u istočnoj i zapadnoj Evropi. Po prvi put Njemačka nije bila regija s najvišim prihodom.

Tokom finansijske godine 2021./2022. konsolidirani prihod Grupe EOS zadržan je na visokoj razini, čime su potvrđeni uspješni rezultati poslovanja zabilježeni tokom prošlih nekoliko godina. Uspješnim upravljanjem portfeljima kupljenim tokom prethodnih godina, u prošloj finansijskoj godini ponovo su povećani prihodi. Međutim, knjigovodstvene mjere opreza provedene zbog rata u Ukrajini imale su potiskujući učinak. Stoga je dobit prije kamata, poreza i amortizacije (EBITDA) neznatno pala.

Prihod na godišnjoj razini

Cifre u MEUR





813,7
2018/19
853,1
2019/20
792,5
2020/21
804,9
2021/22

kretanje dobiti (EBITDA)

Cifre u MEUR





283,6
2018/19
343,4
2019/20
312,4
2020/21
282,5
2021/22

Konsolidirani prihod po regijama u 2021./2022.

Cifre u MEUR

Udio konsolidiranog prihoda koji su ostvarile istočna i zapadna Evropa se nastavlja povećavati. Unatoč neznatnom padu od pet procenata, Njemačka po rezultatima i dalje ostaje jedna od regija s najboljim rezultatima u okviru Grupe EOS. Pad prihoda prvenstveno je posljedica oštre konkurencije na tržištu nenaplativih potraživanja (NPL). Najoštriji pad je zabilježen na sjevernoameričkom tržištu, što se može pripisati dezinvestiranju sjevernoameričkih podružnica tokom godine.

804,9
Istočna Evropa
280,1
Njemačka
274,8
Zapadna Evropa
225,6
Sjeverna Amerika
24,3

Petra Scharner-Wolff: „Grupa EOS utemeljila se kao sastavni dio Grupe OTTO”

Nekad odjeljenje za praćenje naplate preduzeća OTTO, danas je EOS jedna od središnjih kompanija članica Grupe OTTO. Petra Scharner-Wolff, članica Uprave Grupe OTTO, u ovom video intervjuu pojašnjava obostranu korist za obje grupe društava.

Finansijski rezultati u 2021./2022.

Prihodi po regijama

u hiljadama EUR

Tokom finansijske godine 2021./2022, konsolidirani prihod je povećan za 1,6 procenata na 804,9 miliona EUR, što je nešto iznad iznosa za prethodnu godinu (792,5 miliona EUR). S povećanjem od 12,2 procenta, kompanije u istočnoj Evropi zabilježile su najveći rast, a slijedi zapadna Evropa s porastom od 9 procenata. Prihod u Njemačkoj je neznatno pao, ali i dalje bilježi visokih 274,8 miliona EUR. Rezultati u Sjevernoj Americi odražavaju dezinvestiranje podružnica tokom godine. Prihod na tom tržištu je značajno ispod ostvarenja prethodne godine.

 2021/22 2020/21 Promjena u odnosu na prethodnu godinu in %
Istočna Evropa 280.148 249.719 +12,2
Njemačka 274.809 289.124 -5,0
Zapadna Evropa 225.644 207.104 +9,0
Sjeverna Amerika 24.276 46.575 -47,9
Grupa EOS konsolidirano 804.877 792.522 +1,6

Račun dobiti i gubitka

Sažeti pregled, u hiljadama EUR

Tokom finansijske godine 2021./2022. Grupa EOS ostvarila je konsolidirani EBITDA u iznosu od 282,5 miliona EUR (prethodne godine: 312,4 miliona EUR). U usporedbi s prethodnom godinom, prihod je porastao za 12,4 miliona EUR kao rezultat ekonomskog oporavka koji je uslijedio nakon prve godine pandemije. Mjereno u odnosu na prihod i ne uzimajući u obzir računovodstvene mjere opreza, ostali troškovi poslovanja proporcionalno su porasli za 9,4 procenata ili 23,3 miliona EUR. Ostali poslovni prihodi i interni rad (softver za naplatu potraživanja) kapitalizirani s učinkom na dobit su bili na istom nivou kao i prethodne godine.

 2021/22 2020/21
Prihod 804.877 792.522
Ukupno poslovni prihodi 815.215 804.003
Dobit prije kamata, poreza i amortizacije (EBITDA) 282.453 312.406
Dobit prije oporezivanja (EBT) 228.544 253.805
Neto dobit 201.236 223.822

Ulaganje u imovinu

u hiljadama EUR

Ukupna imovina Grupe EOS u usporedbi s prethodnom godinom porasla je za 4,7 procenata, na 2,4 milijarde EUR. Uz druge faktore, porast se može pripisati kupljenom portfelju potraživanja i nekretnina*, koji se, zbog povećanih ukupnih ulaganja tokom finansijske godine, popeo na 2,0 milijarde EUR. Kupljeni portfelji čine 75,4 procenata, a nekretnine u zalihama 7,8 procenata ukupne imovine.

*finansijska prezentacija

 28.02.2022 in % 28.02.2021 in %
Dugotrajna imovina 209.498 8,8 234.620 10,3
Kupljena potraživanja i nekretnine u zalihama* 1.989.455 83,2 1.898.522 83,1
Potraživanja 29.949 1,3 60.964 2,7
Gotovina i ekvivalenti gotovine 105.455 4,4 50.211 2,2
Ostala imovina 56.457 2,4 39.161 1,7
Ukupna imovina 2.390.815 100 2.283.478 100

Kapital i finansiranje

u hiljadama EUR

U prošloj finansijskoj godini u odnosu na prethodnu godinu, ukupno finansiranje je poraslo za 107,3 miliona EUR, na 2,4 milijarde EUR. Kapital društva je povećan na 895,7 miliona EUR, djelomično kao rezultat zadržane dobiti iz rezultata prethodne godine. Omjer kapitala i imovine je nastavio rasti na 37,5 procenata (prethodne godine: 35,1 procenata), što je relativno veoma visok nivo za pružaoca finansijskih usluga. Grupa EOS rješava svoje potrebe za refinansiranjem kreditima banaka i matične kompanije. Većina ovog finansiranja i dalje su zaduženja s kratkoročnim dospijećem, čiji je udio u finansiranju dugom povećan sa 71 procenata na 74 procenata u odnosu na prethodnu godinu.

Iz računovodstvenih razloga, tabele i tekst mogu sadržavati razlike zbog zaokruživanja vrijednosti.

 28.02.2022 in % 28.02.2021 in %
Kapital 895.726 37,5 802.131 35,1
Rezervisanja 84.218 3,5 100.355 4,4
Obaveze prema bankama 92.111 3,9 162.043 7,1
Obaveze prema povezanim licima i društvima 1.102.833 46,1 1.010.266 44,2
Obveze prema dobavljačima 41.962 1,8 42.147 1,8
Ostale obaveze 173.966 7,3 166.537 7,3
Ukupno finansiranje 2.390.815 100 2.283.478 100

U fiskalnoj godini 2021/22, EOS je nastavio da podržava kompanije kao što su banke u smanjenju njihovih nenaplativih kredita (NPL) i potraživanja. Nekoliko istaknutih stvari na prvi pogled:

Španija

Vodeća španska banka i podružnica EOS-a u Španiji su već u prošlosti obavljale transakcije brojnim portfeljima NLP-ova. Sada je prvi portfelj osiguranih potraživanja zamijenio vlasnike – po prvi put za podružnicu EOS-a u Španiji.

miliona EUR (nominalna vrijednost)

60

Srbija

S ukupno 1,7 milijardi EUR, podružnica EOS-a u Srbiji je zaključila najveću transakciju u historiji Grupe EOS u istočnoj Evropi. Portfelj, stečen u okviru sekundarne transakcije, se velikim dijelom sastoji od osiguranih potraživanja.

milijarde EUR

1,7

Francuska

Krajem 2021. godine, podružnica EOS-a u Francuskoj je zaključila svoju najveću transakciju u finansijskoj godini. Portfelj uglavnom osiguranih potraživanja potječe od tri regionalne banke iz bankovne grupe BPCE, s kojom podružnica već duže vrijeme ima dobru poslovnu saradnju.

miliona EUR (nominalna vrijednost)

66,2

Njemačka 

Jedan renomirani pružalac usluge "Kupi sada – plati kasnije" (Buy now – Pay later – BNPL) povjerio je podružnici EOS-a više od pola miliona potraživanja na obradu u povjereničkom statusu.

hiljada

500

Nastavljamo ulagati na visokoj razini

Nakon smirivanja pandemije, podružnica EOS-a ponovo je povećala ulaganja u nenaplativa potraživanja i nekretnine tokom finansijske godine 2021./2022. Ukupan volumen ulaganja je porastao u troznamenkastom procentu. Podružnica EOS-a je posebno snažno povećala otkup osiguranih potraživanja i kupovinu nekretnina.

Ulaganja u kupovinu duga i nekretnina 2021/22

u milionima EUR

Grupa EOS je značajno povećala svoja ulaganja u odnosu na prethodnu godinu. Ukupan porast je iznosio oko 25 procenata, s ukupno 534,3 miliona EUR u prethodnoj godini na 668,6 miliona EUR. Ulagalo se u neosigurana i osigurana potraživanja i nekretnine. Grupa EOS je ponovo kupila većinu NPL portfelja na istočnoevropskom tržištu, iza kojeg slijede zapadna Evropa i Njemačka. Grupa je osim toga kupovala portfelje potraživanja u zemljama u kojima Grupa EOS nije zastupljena vlastitim podružnicama. Prilikom donošenja odluka o potencijalnoj kupovini portfelja, EOS sarađuje sa lokalnim stručnjacima za naplatu potraživanja, koji onda, kao partneri, na profesionalan način obavljaju poslove u vezi sa potraživanjima lokalno. U EOS-u se ovakve suradnje nazivaju „Debt Collection 4.0.”

Ukupno
668,6
Istočna Evropa
402,5
Zapadna Evropa
144,5
Debt Collection 4.0
16,9
Sjeverna Amerika
3,0
Njemačka
101,7

Neosigurano 2021/22

382,8
Istočna Evropa
176,0
Sjeverna Amerika
3,0
Zapadna Evropa
88,5
Debt Collection 4.0
16,9
Njemačka
98,4

Osigurano / Uredba o restrukturiranju 2021/22

285,8
Istočna Evropa
226,5
Zapadna Evropa
56,0
Njemačka
3,3

Kupljena potraživanja 2021/22

u milionima EUR

S iznosom od 1,99 milijardi EUR*, knjigovodstvena vrijednost portfelja priznata na kraju finansijske godine je bila samo neznatno ispod dvije milijarde eura. To je porast od gotovo pet procenata zahvaljujući ukupnoj vrijednosti od oko 100 miliona EUR iznad prošlogodišnje brojke. Ovakvo kretanje govori da otkup potraživanja i dalje slijedi uzlaznu putanju. S iznosom od 1,31 milijarde EUR, portfelji neosiguranih potraživanja su bili i dalje više nego dvostruko veći od iznosa osiguranih portfelja i nekretnina zajedno. Istočna Evropa drži najviše potraživanja u cijeloj Grupi, a blisko je slijede zapadna Evropa i Njemačka.

*finansijska prezentacija

Iz računovodstvenih razloga, tabele i tekst mogu sadržavati razlike zbog zaokruživanja vrijednosti.

(Najava za članak: Otkup osiguranih potraživanja)

Ukupno
1989,5
Istočna Evropa
731,2
Njemačka
602,5
Zapadna Evropa
574,6
Debt Collection 4.0
53,6
Sjeverna Amerika
27,6

Neosigurano 2021/22

1310,3
Zapadna Evropa
419,5
Njemačka
417,9
Istočna Evropa
391,8
Debt Collection 4.0
53,6
Sjeverna Amerika
27,6

Osigurano / Uredba o restrukturiranju 2021/22

679,1
Istočna Evropa
339,5
Njemačka
184,5
Zapadna Evropa
155,1
EOS Annual Report 2021/22: Secured debt purchase at EOS

Otkup osiguranih potraživanja „Odnosi su najvažniji.”

tokom godina, Grupa EOS stekla je snažnu ekspertizu u obradi nenaplativih potraživanja (NPL). U ovom intervjuu dva stručnjaka iz podružnica EOS-a u Španiji i Hrvatskoj govore nam o tome o tome što sve obuhvata ovo specijalizirano poslovanje.

Na intervju

Svi brojčani podaci i grafikoni za finansijsku godinu 2021./2022. dostupni su za preuzimanje u formatu PDF datoteka.

03

Naše teme u fokusu

Kao kompanija želimo biti uspješni danas i sutra. Za svoju budućnost nadograđujemo tri važna stupa: korporativnu odgovornost, tehnološki napredak i međunarodnu saradnju.

Naplata duga znači preuzimanje odgovornosti

Grupa EOS je definirala održive ciljeve u svojoj strategiji korporativne odgovornosti (CR). U nastojanjima da unaprijedi područje finansija, Grupa preuzima odgovornost u četiri oblasti djelovanja. 

Odgovorna naplata

EOS zastupa komunikaciju s klijentima temeljenu na uvažavanju i pravednom postupanju, kao i održivo oslobađanje od tereta duga usmjereno na pronalaženje rješenja.

Zajednički napredak

Na ovom području EOS preuzima društvenu odgovornost kako u vlastitoj kompaniji poticanjem osnaživanja, različitosti i inkluzije, tako i u društvu, pokretanjem vlastitih edukativnih inicijativa.

Zaštita životne sredine

Zajedno s Grupom OTTO, EOS primjenjuje ciljane mjere koje se mogu brzo primijeniti kako bi se dostigao cilj klimatske neutralnosti do 2030. godine.

Finansijska održivost

Grupa EOS zalaže se za stroge, obavezujuće standarde u svojoj industriji kao i za odgovorni kodeks ponašanja.

Istaknuta djelovanja tokom godine na području korporativne odgovornosti u video zapisu

Svaka kompanija u svakom privrednom sektoru može da doprinese većoj održivosti.

Grupa EOS je u protekloj godini primijenila brojne mjere u cilju jačanja posvećenosti korporativnoj odgovornosti. Pripremljeni su edukativni materijali za potrebe finansijskog obrazovanja u školama, zasađeno je drveće u cilju borbe protiv klimatskih promjena i javno se zalagalo za veću različitost. Različite aktivnosti pokazuju kako svako nastojanje, ma koliko malo, može biti važno i može doprinijeti promjenama na bolje.

Več o korporativni odgovornosti skupine EOS:

Raznolikost privlači uspjeh: ''ne (samo) pitanje žena''

Raznoliki timovi su uspješniji, kaže ekspert Tijen Onaran. U ovom intervjuju ona otkriva kako kompanije mogu stvoriti više raznolikosti i jednake mogućnosti na radnom mjestu.
Saznajte više

Finansijska pismenost: Na koji način je EOS posvećen svijetu bez duga?

S ciljem da se obuzda prekomjerno lično dugovanje, EOS preuzima odgovornost i posvećen je poboljšavanju finansijske pismenosti u društvu.
Saznajte više

Mi živimo tehnologiju u svim njezinim aspektima

Tehnološki napredak je uvijek bio sastavni dio DNK naše Grupe. On obuhvata sve, od analitičkih modela i robota za razgovore do digitalne transformacije cijele grupe kompanija. Pregled.

Podaci i analitika

  • Snažna podatkovna i analitička platforma koja se temelji na tehnologiji oblaka
  • Dinamički radni tokovi za neometane procese
  • Donošenje odluka i modeli izračunavanja potpomognuti umjetnom inteligencijom

Usmjerenost na potrošače

  • Personalizirana komunikacija s pristupom poduzimanja sljedećeg najboljeg koraka
  • Samoposlužne usluge integrirane u pametne portale
  • Roboti za razgovor za laku interakciju

Upravljanje prilikama i rizikom

  • Evaluacija portfelja na osnovu podataka / cijene na osnovu vrijednosti 
  • Analiza rizika IT sistema / upravljanje sigurnošću informatičke tehnologije 
  • Razvoj poslovnih modela i inovacija

Digitalna transformacija

  • Agilna organizacija s hibridnim radnim modelom
  • Kulturološka transformacija kao osnov našeg poslovanja
  • Međunarodna saradnja u cilju iskorištavanja učinaka sinergije
„Daten-haben-das-Gesicht-unserer-Welt-verändert“

„Podaci su promijenili lice našeg svijeta

Marie-Laure Jacobs je analitičarka podataka u podružnici EOS Aremas u Belgiji. U video zapisu ona objašnjava kako analiza podataka optimizira proces naplate duga i unapređuje finansije.

20 miliona EUR je iznos koji je Grupa EOS uložila u inovativnu tehnologiju i IT procese u finansijskoj godini 2021./2022.

miliona EUR

0

Oko 600 zaposlenika razvija i implementira digitalne procese.

Oko

600

Robot za razgovor belgijske podružnice EOS Contentia obavlja više od 350 razgovora s potrošačima svakog mjeseca.

više od

350

2 alata za praćenje sigurnosti koriste vrhunsku tehnologiju kako bi se zaštitila sigurnost podataka u EOS-u.

alata za praćenje sigurnosti

2

Saznajte više o tehnološkim projektima Grupe EOS ovdje:

Istaknute tehnološke karakteristike Grupe EOS

Grupa EOS prepoznaje prednosti digitalne transformacije i svake godine ulaže u nove tehnologije, od analitičkih modela za samoučenje sve do neprobojnih sistema za informatičku sigurnost. Bliži osvrt na četiri primjera.

Saznajte više

Studija Grupe EOS: Kako kompanije primjenjuju robote za razgovor?

Dvije trećine evropskih tvrtki već koristi robote za razgovor. Studija Grupe EOS o robotima za razgovor iz 2021. obuhvatila je teme o prednostima koje nude digitalni pomagači i o tome što treba uzeti u obzir prilikom postavljanja robota.

Saznajte više

Saznajte više o tehnološkim projektima Grupe EOS ovdje:

Technology highlights of the EOS Group: overview of all trends.

Istaknute tehnološke karakteristike Grupe EOS

Grupa EOS prepoznaje prednosti digitalne transformacije i svake godine ulaže u nove tehnologije, od analitičkih modela za samoučenje sve do neprobojnih sistema za informatičku sigurnost. Bliži osvrt na četiri primjera.

Saznajte više
Chatbot survey

Studija Grupe EOS: Kako kompanije primjenjuju robote za razgovor?

Dvije trećine evropskih tvrtki već koristi robote za razgovor. Studija Grupe EOS o robotima za razgovor iz 2021. obuhvatila je teme o prednostima koje nude digitalni pomagači i o tome što treba uzeti u obzir prilikom postavljanja robota.

Saznajte više

Umreženost u 24 zemlje za stvaranje jedinstvene Grupe

Grupa EOS fokusira se na međunarodno umrežavanje. Naši stručnjaci u 24 zemlje usko sarađuju kako bi unaprijedili finansije naših klijenata i potrošača. Njihova saradnja stvorila je od Grupe EOS eksperta za prekograničnu naplatu potraživanja. Preko svoje mreže od 83 partnerske kompanije, Grupa EOS obrađuje predmete prekogranične naplate dugova u više od 180 zemalja. U središtu je naša IT platforma EOS Global Connection na kojoj partneri i potrošači mogu pratiti tok postupka u predmetu u realnom vremenu.

81.648 je broj prekograničnih predmeta koje su zaposlenici EOS-a širom svijeta obradili u 2021./2022.

je broj prekograničnih predmeta

81.648

98 procenata svih uspješnih naplata ostvareno je izvansudski, što je za rezultat imalo brže razrješenje i niže troškove.

procenata svih uspješnih naplata

98

1.519 preduzeća uključujući 581 novog klijenta, koristilo se uslugama međunarodne naplate Grupe EOS.

preduzeća

1.519

zemalja

U 189 zemalja Grupa EOS obavljala je naplate u prošloj finansijskoj godini.

U

189

511 zaposlenika radi za Grupu EOS u prekograničnoj naplati dugova, njih 286 u podružnicama Grupe EOS.

zaposlenika

511
pročitajte e-dokument

Prekogranična suradnja. Pročitajte više ovdje

International debt collection: Debt collection expert Raymond Pappot walks through Almere in the Netherlands.

Kako deluje čezmejni center skupine EOS

Mednarodna trgovina spodbuja gospodarstvo države, vendar lahko odprti računi povzročijo tudi težave. Pred več kot 10 leti je EOS s svojim čezmejnim centrom našel način za čezmejno izterjavo terjatev.

Oglejte si več

Status jul 2022